流动资金需求测算-流动资金需求测算自有资金的计算公式

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。其中，营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数-付账款周转天数+预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

借款人自有资金=所有者权益-非流动资产，即为企业自有资金中用于日产经营的资金。银行贷款=短期借款及长期借款，新增流动资金贷款额度测算中只需计算短期借款。

流动资金贷款需求量测算是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1预计次数）。其中，营运次数=360/（存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数）。周转天数=360/周转次数。

流动资金贷款需求量测算需要考虑哪些内容?

1、将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资，即可估算出新增流动资金贷款额度。

2、流动资金贷款需求的测算通常基于借款人日常经营所需的营运资金与其现有资金的差额，即流动资金缺口。关键因素包括存货、现金、应收账款和应付账款，以及行业特性、企业规模、发展阶段和谈判地位等。

3、企业运营分析：流动资金的贷款需求测算，首要考虑的是企业的运营状况。这包括企业所处的行业特点、市场竞争情况、自身的经营规模等。这些因素会影响企业的销售收入和资金需求。 资金流转分析：企业需要分析自身的资金流转情况，包括***购、生产、销售等环节的资金流动。

4、借款人流动资金需求分析与测算，此部分内容主要包括分析借款人经营规模及运作模式、季节性、技术性及结算方式等因素对借款人流动资金需求量的影响。

5、流动资金贷款需求量基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定。农信社估算公式为：新增流动资金贷款额度=所需营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

6、流动资金贷款需求量的测算参考 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。一般来讲，影响流动资金需求的关键因素为存货（原材料、半成品、产成品）、现金、应收账款和应付账款。

麻烦问下企业流动资金的需求测算该如何进行,具体公式和内容,哪位能详细...

首先，估算资金量是基础。借款人营运资金涉及现金、存货、应收账款、应付账款等，需要预测各项周转时间变化。公式1和2都可用于计算，但公式2（营运资金量=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）在实践中更为常用。周转天数的计算公式是：周转天数=360/周转次数。

流动资金的计算公式为：流动资金=年营业收入额×营业收入资金率。通过这个公式，可以准确地估算出企业在一定时期内所需的流动资金。营业收入资金率是指营业收入中转化为流动资金的比例，它与企业的经营状况和行业特性密切相关。另一个重要的公式是：流动资金=年经营成本×经营成本资金率。

流动资金测算方法如下：（1）分项详细估算法：分项详细估算法是根据周转额与周转速度之间的关系，对构成流动资金的各项流动资产和流动负债分别进行估算。

计算公式：企业自有资金=资产-负债 企业自有资金=所有者权益 各个企业由于生产资料所有制形式和财务管理体制的不同，取得自有资金的渠道也不一样。流动资金是指生产经营性项目投产后，为进行正常生产运营，用于购买原材料、燃料，支付工资及其他经营费用等所需的周转资金。

流动资金需求如何测算

测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。其中：营运资金周转次数＝360/（存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）。

流动资金需求中自有资金测算方式是：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。各个企业由于生产资料所有制形式和财务管理体制的不同，取得自有资金的渠道也不一样。

首先，估算资金量是基础。借款人营运资金涉及现金、存货、应收账款、应付账款等，需要预测各项周转时间变化。公式1和2都可用于计算，但公式2（营运资金量=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）在实践中更为常用。周转天数的计算公式是：周转天数=360/周转次数。

流动资金的内容：估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础上，预测各项时间变化，合理估算借款人营运资金量。

结论是，企业在估算流动资金需求时，自有资金的测算至关重要。自有资金可以通过两个基本公式来计算，一是企业的总资产减去负债，即所有者权益；二是直接等于所有者权益。不同的企业可能依赖不同的途径获取这部分资金，如生产资料所有制和财务管理体制的差异。

流动资金需求测算方法是分项详细估算法和扩大指标估算法进行测算。在分项估算法下，流动资金需求额的计算公式为，某年流动资金需求额=本年流动资金需用额-截止上年的流动资金投资额或=本年流动资金需用额-上年的流动资金需用额。

如何做好流动资金贷款需求测算

1、流动资金贷款需求量基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额确定。农信社估算公式为：新增流动资金贷款额度=所需营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

2、如何做好流动资金贷款需求测算 2009年，银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一，就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度，并据此发放流动资金贷款，不得超过借款人的实际需求超额放贷。

3、二）对集团关联客户，可***用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（三）对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。

4、首先，估算资金量是基础。借款人营运资金涉及现金、存货、应收账款、应付账款等，需要预测各项周转时间变化。公式1和2都可用于计算，但公式2（营运资金量=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）在实践中更为常用。周转天数的计算公式是：周转天数=360/周转次数。

5、流动资金贷款需求的测算通常基于借款人日常经营所需的营运资金与其现有资金的差额，即流动资金缺口。关键因素包括存货、现金、应收账款和应付账款，以及行业特性、企业规模、发展阶段和谈判地位等。

6、流动资金贷款需求量测算需要考虑哪些内容？流动资金的内容：估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础上，预测各项时间变化，合理估算借款人营运资金量。

流动资金需求中自有资金如何测算?

测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。其中：营运资金周转次数＝360/（存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）。

流动资金需求中自有资金测算方式是：自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资产+长期借款。自有资金是“借入资金”的对称。企业为进行生产经营活动所经常持有、能自行支配而不需偿还的资金。各个企业由于生产资料所有制形式和财务管理体制的不同，取得自有资金的渠道也不一样。

结论是，企业在估算流动资金需求时，自有资金的测算至关重要。自有资金可以通过两个基本公式来计算，一是企业的总资产减去负债，即所有者权益；二是直接等于所有者权益。不同的企业可能依赖不同的途径获取这部分资金，如生产资料所有制和财务管理体制的差异。